Balmont Conseil

Balmont Conseil n'est pas un cabinet de gestion de patrimoine ordinaire ; c'est une structure d'ingénierie patrimoniale "nouvelle génération" qui place l'indépendance et la technologie au cœur de sa mission. Fondé par Alexis Sagnier et basé à Lyon, le cabinet s'est construit sur une conviction forte : la stratégie doit toujours précéder le produit.

Dans un environnement fiscal et réglementaire de plus en plus complexe, nous agissons comme un véritable "architecte" de votre fortune. Notre particularité réside dans l'utilisation de l'intelligence artificielle (via notre interface propriétaire ALTA) pour réaliser des audits dynamiques et des stress-tests de portefeuilles. Cette approche, baptisée "Le Conseil Augmenté", permet à nos clients — qu'ils soient chefs d'entreprise, cadres dirigeants ou familles expatriées — de visualiser l'impact réel de chaque décision civile ou fiscale sur le long terme. Nous nous distinguons par une culture de la transparence, une réactivité digitale exemplaire et un accompagnement sur-mesure qui dépasse les frontières hexagonales, notamment pour les résidents fiscaux au Moyen-Orient.

Chez Balmont Conseil, la clarté tarifaire est le socle de la confiance. Notre rémunération s'adapte à la nature de la mission confiée :

Honoraires de Conseil : Pour les missions d'analyse pure, d'ingénierie fiscale ou de rédaction de bilans patrimoniaux, nous fonctionnons sous forme de lettre de mission avec un forfait défini à l'avance ou un taux horaire (généralement compris entre 250 € et 400 € HT selon la complexité).

Frais d'Intermédiation : Pour la mise en place de solutions d'investissement (assurance-vie, SCPI, etc.), le cabinet perçoit des commissions de courtage versées par les partenaires assureurs ou promoteurs, sans surcoût pour le client par rapport à un tarif direct.

Honoraires de Suivi : Pour un accompagnement global et récurrent, nous proposons des mandats de suivi annuel basés sur un pourcentage des actifs conseillés ou un forfait récurrent, garantissant une veille constante de votre patrimoine.

---

Pour obtenir plus d'informations sur les tarifs pratiqués par Balmont Conseil avec monpatrimoinesolide.fr, n’hésitez pas à lui écrire un message privé.

Notre offre de services est conçue pour répondre aux problématiques patrimoniales les plus sophistiquées, avec une spécialisation marquée sur les événements de vie des entrepreneurs :

Ingénierie Patrimoniale & Fiscale : Optimisation de la détention d'actifs, mise en place de holdings, stratégies d'apport-cession (150-0 B ter) et sécurisation de la transmission via le Pacte Dutreil.

Gestion de la Mobilité Internationale : Accompagnement spécifique pour les expatriés (Dubaï, Arabie Saoudite, etc.) incluant l'analyse des conventions fiscales, la gestion de l'Exit Tax et la protection sociale internationale.

Investissements en Architecture Ouverte : Sélection rigoureuse de solutions de placement sans lien capitalistique avec les banques. Cela inclut le Private Equity (capital-investissement), les SCPI de rendement, l'assurance-vie luxembourgeoise et les produits structurés sur-mesure.

Audit et Stress-Test de Portefeuille : Analyse critique de l'existant pour identifier les frais cachés, les risques de concentration et l'obsolescence fiscale des montages en place.

Bien que notre siège social historique soit situé à Lyon (69005), Balmont Conseil a adopté une organisation agile et dématérialisée qui nous permet d'intervenir sans limites géographiques :

Auvergne-Rhône-Alpes : Présence physique forte à Lyon et ses environs pour des rendez-vous en présentiel, mais rayonnement national.

International : Une expertise reconnue pour les non-résidents français, avec un accompagnement à distance parfaitement rodé pour les expatriés situés aux Émirats Arabes Unis (Dubaï, Abu Dhabi) et en Arabie Saoudite. Grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous gérons votre patrimoine français où que vous soyez dans le monde.