Heritium Patrimoine – L'ingénierie patrimoniale au service de vos projets de vie.
Chez Heritium Patrimoine, nous défendons une vision exigeante de notre métier. Un conseiller en gestion de patrimoine ne doit pas être un simple "vendeur de produits" financiers ou immobiliers.
Nous nous définissons comme le chef d'orchestre de votre patrimoine.
Notre rôle n'est pas de vous proposer une solution sur étagère, mais d'harmoniser l'ensemble des composantes de votre situation (juridique, fiscale, civile et économique) pour servir une stratégie cohérente. Notre expertise s'articule autour de trois missions prioritaires :
- Conseil en organisation : Nous remettons de l'ordre et de la clarté dans la structure de vos actifs pour en optimiser la détention.
- Stratégie patrimoniale : Nous élaborons le "plan de vol" sur mesure, en tenant compte de votre environnement familial et professionnel.
- Planification de projet : Nous anticipons les étapes clés de votre vie (achat de résidence, études des enfants, protection du conjoint, transmission) pour que votre capital soit disponible et efficace au moment voulu.
Nous nous inscrivons comme un partenaire de confiance dans le temps, capable d'ajuster votre stratégie au gré des évolutions législatives et personnelles.
L'engagement Heritium : Le premier entretien de découverte est systématiquement offert. Il permet d'établir un pré-diagnostic avant l'audit patrimonial et de confirmer la valeur ajoutée que nous pouvons vous apporter en tant que chef d'orchestre de votre patrimoine.
Notre indépendance est le gage de l'objectivité de nos conseils. La rémunération de notre cabinet est clairement établie dès l'entrée en relation :
- Phase d'Analyse & Conseil : Honoraires de conseil (forfaitaire) définis par une lettre de mission pour le travail d'organisation et de stratégie (à partir de 500 € HT selon la complexité du dossier)
- Phase d'Implémentation: Commissions versées par les partenaires sélectionnées (sans surcoût pour l'investisseur).
- Accompagnement long terme : Honoraires de suivi pour assurer l'actualisation de la stratégie face aux évolutions de la vie et de la loi.
Pour obtenir plus d'informations sur les prix pratiqués par Heritium Patrimoine, n’hésitez pas à lui écrire un message privé sur monpatrimoinesolide.fr.
En tant que coordinateur de vos intérêts, nous travaillons souvent en interprofessionnalité (notaires, avocats, experts-comptables) sur les volets suivants :
- Audit et diagnostic global : Analyse en profondeur de votre situation actuelle et identification des zones de risque ou d'opportunité.
- Ingénierie de transmission : Organiser le passage de témoin (privé ou professionnel) dans les meilleures conditions fiscales et civiles.
- Architecture d'investissement : Sélection rigoureuse de solutions (Immobilier de rendement, Assurance-vie luxembourgeoise ou française, Private Equity, Retraite) uniquement si elles servent la stratégie définie.
- Optimisation de la pression fiscale : Stratégies de capitalisation et dispositifs de réduction d'impôt (IR, IFI).
